Italok
Beruházás a borba: Minden, amit tudnia kell
Meg akarja tanulni, hogyan kell befektetni a borba?
A borba történő befektetésnek van bonyodalma. És lehet, hogy nincs orra a jó borért, mint az ismert borkritikus Robert Parker.
De nem kell.
Ma a borberuházás már nem elit időtöltés!
Vannak bortőzsdék, borspecifikus befektetési alapok, professzionális tárolási megoldások palackjaik tárolására az életkoruk előrehaladtával, és rengeteg lehetőség kínálkozik eszközei egyszerű vásárlására és eladására.
Ebben a cikkben megmutatunk mindent, amit tudnod kell a borba történő befektetésről, mire számíthatsz, és három módot is a borokba való befektetésre.
További irodalom
Ha szeretné tudni, hogyan lehet borkollekciót építeni, olvassa el a cikket ezt a részletes cikket Is fedezze fel Francia borok
Ez a cikk a következőket tartalmazza:
- Mi az a bor befektetés?
- Miért érdemes befektetni a borba?
- Mi az a befektetési minőségű bor?
- A borba való befektetés 3 módja.
- Befektetés a borba öt lépésben - Hogyan csináld magad.
Mi az a bor befektetés?
A finom bor minősége és hiánya az idő múlásával felértékelődik - és ennek értéke is. Ez a borba történő befektetés alapelve.
Palack bort vásárol, és tárolja őket, hogy később magasabb áron eladhassa őket.
Bizonyos esetekben előfordulhat, hogy fizikailag sincs birtokában a megvásárolt üveg bor. Évekig szakszerűen tárolhatja őket speciális létesítményekben, így értékes Francia borok biztonságosak és tökéletes állapotban vannak, amíg profitot nem ér el!
Ha a borgyűjtés és -tárolás nem neked való, próbálkozzon befektetéssel blue-chip bor készletek és alapok.
De ha egyszerűbb megoldást szeretne, akkor bízhat abban, hogy egy bor befektetési társaság megvásárolja és tárolja a borait az Ön számára, anélkül, hogy meg kellene vállalnia a saját készítésének egyik fejfájását. borospince .
Miért érdemes befektetni a borokba?
A borba történő befektetés a nyereséges alternatív befektetési lehetőség a befektetők és a borivók számára, hogy diverzifikálják portfóliójukat.
Ezenkívül a finom bor alacsony összefüggésben van a lomha globális tőzsdével.
Itt van, hogyan:
A finom borok piaca felülmúlta a globális részvények és tőzsdei alapok (ETF) többségét, kevésbé ingatag, mint az ingatlan vagy az arany. Ennél is fontosabb, hogy az elmúlt 15 évben 13,6% -os éves hozamot ért el.
Forrás: Liv-Ex.com
Bankolhat finom borberuházásokat
- Diverzifikálja befektetési portfólióját vagy eszközosztályát.
- Kezelje a portfólió kockázatát.
- Megoldani a piaci volatilitást.
Mi az a befektetési minőségű bor?
A finom bor, amelynek értéke körülbelül öt év elteltével növekedhet, befektetési minőségű bornak nevezik.
A befektetési minőségű borok jellemzői
12 palackos Domaine de la Romanée-Conti 1988-as tok 305 000 USD körüli összegre tett szert tavaly.
( Látogassa meg ezt a linket tudni, hogyan kell értékelni borait, mielőtt eladná őket. Soha nem tudhatod - értékes Cabernet Sauvignon-t szorongathatsz, tudatában annak piaci értékének!)
De hogyan lehet azonosítani az ilyen nagyszerű befektetési lehetőségeket?
A következő tényezők alapján tudná, hogy a bor megéri-e a pénzét:
- Életkor: A legfinomabb borok valóban javulnak az életkorral?
Ahhoz, hogy befektetéshez méltó legyen, tudnia kell, hogy egy bor az korhoz méltó vagy nem. Megfelelő savtartalomnak, alkoholnak, íznek és tanninoknak kell lennie ahhoz, hogy öregedésével minősége növekedjen. - Hiány: Befektetési minőségű bor - mint a Dom Perignon 2002 - véges és idővel csökken a mennyisége. A korlátozott kiadású borok általában (drágábbak és) értékesebbek.
A határidős (még mindig hordóban lévő borok) olcsóbbak, és ez az első esély egy új szüreti bor vásárlására. Míg az en primeur befektetés (a bor vásárlása, amíg az még mindig hordóban van) kockázatosabb, növelheti a fedezetét, ha az ár emelkedik, miután palackozták és tárolták. - Kritikusok értékelése: Kiváló minőségű borok, amelyeket a borkritikusok „klasszikusnak” vagy azzal egyenértékűnek minősítenek (a 100-as skálán 95-ös minősítés), befektetésre érdemes.
- Családfa: A befektetési borokat jó hírű borászok készítik. Az olaszországi Bordeaux régióban, Burgundiában, Rhone Valley-ben, Toszkánában és más „szőlőterületnek” nevezett területeken készített borok idővel általában értékesebbek.
- Hosszú élet: A befektetési kategóriájú borok a palackozás után legalább 10 évvel érik el a csúcsérettséget, sőt akár 25 évnél is idősebbek lehetnek.
- Az ár felértékelődése: A bor árának legalább 10 éves periódus alatt drágulnia kell.
De mi van, ha egy új borba fektet be, amelynek nincs története az aukciókon? Honnan tudnád, hogy jó befektetés-e vagy sem?
Ellenőrizze az ugyanazon borászat korábbi évjáratainak árértékelődését. Ha kivételes évjáratból származik, és olyan híres régiókban gyártják, mint Bordeaux vagy Burgundia, akkor jó eséllyel értékelheti a jövőben.
A borokba történő befektetés 3 fő módja
Remek borok és pezsgők adás-vétele összetett javaslatnak tűnhet - mint például a whiskybe való befektetés.
De amíg megérted a piacot, addig jól vagy!
Itt van 3 praktikus módszer a borba történő befektetésre.
1. Használja Borklub
A Wine Club egy bor befektetési társaság, amely lehetővé teszi, hogy olyan keresett borokba fektessen be, amelyek történelmileg felülmúlják a piacot.
Hogyan működik?
Egy egyszerű, négy lépésből álló eljárást kell követnie:
- Iratkozzon fel a Borklub honlapja hogy borbefektetővé váljon.
- Töltsön ki egy kérdőívet a kockázattűrés és a befektetési horizont értékeléséhez.
- Tekintse meg egyedi borberuházási portfólióját, beleértve a gyártás részleteit és az egyes palackok eredetét.
- Alapozza meg befektetői számláját.
- Figyelje befektetéseit idővel.
Hogyan vásárol, tárol és ad el Borokat a Wine Club
Amíg a borbefektetésed online növekedését figyeli, a Borklub kutatja, hitelesíti, vásárolja, tárolja és biztosítja a borodat.
A kockázati étvágyon és a költségvetésen kívül a Wine Clubelemzéseka borvásárlás előtt az alábbi történelmi adatokat:
- A másodlagos piaci árképzés.
- Likviditás.
- Termelői márkaérték.
- A kritikusok pontoznak.
- Regionális évjárat ereje.
- A különböző évjáratok kockázat-hozam aránya.
Őkforrásborokat közvetlenül a borászatokból, a globális borcserékből és a kereskedőktől a lehető legjobb módonnagykereskedelemárak.
A bor esetei akkortároltoptimális páratartalom, hőmérséklet, levegőminőség, fény és rezgés esetén tapasztalt tárolószolgáltatókkal. Vámraktáruk nem számít fel jövedéki adót és áfát - így a Wine Club jelentős adókedvezményeket átruházhat Önre.
Borklub is kínál teljesbiztosításpiaci értékű politika!
Akár azt is bármikor eladhatja portfólióját egy partnervásárlónak, és eljuttathatja hozzájuk a borokat.
Mik a díjak
A Wine Club 2,85% -os éves díjat számít fel (50% -ot meghaladó befektetési portfólió esetén 2,5%). Ez a díj magában foglalja a borvásárlást, a borcsalások felderítését, tárolását, biztosítását, portfóliókezelését és borértékesítését.
2. Vásároljon borkészleteket
Pénzét is jól teljesítő egyéni boralapokba ill borkészletek mint például a Truett-Hurst, a Constellation Brands vagy a Diageo.
3. Vásároljon magának Palackokat
Egy másik lehetőség az, hogy saját maga vásárol borosüvegeket, és addig tárolja őket, amíg az értékelésük meg nem nő.
De vajon olyan egyszerű, mint amilyennek hangzik?
Lássuk.
Palackok vásárlása maga: Hogyan lehet öt lépésben befektetni a borba
Az alábbiakban bemutatjuk a barkácsolás borba történő befektetés összes lépését.
1. lépés - Kutatás a borokról
Végezzen alapos kutatást arról, hogy mely évjáratok és borászok jártak jól a múltban, és vizsgálja meg a borszakértők és elemzők prediktív trendjeit.
Nézze meg az aukciós eredményeket, és kövesse nyomon az online borcserék piaci adatait, mint például a London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Vizsgálja át a borkritikusok véleményét és a gyártó adatait az olyan webhelyeken, mint a Borkereső és a Bornéző.
2. lépés - Határozza meg, mennyit tud befektetni
Gyakori ajánlás, hogy legalább 10 000 USD-ra van szükség a finom borba történő befektetés megkezdéséhez.
Csakúgy, mint az osztalékfizető részvények és kötvények, ésszerű befektetni a különböző borvidékek és évjáratok sokszínű portfóliójába.
Tervezzen jól elismert neveket és a következő kollekciókat, például:
- A Bordeaux Grand Crus és az első növekedésű bordeaux-i borok, mint a Leoville Las Cases, a Mouton Rothschild, a Haut-Brion, a Chateau Lafite Rothschild, a Chateau Margaux, a Cabernet Sauvignon és a Chateau Latour.
- A burgundi borok, mint a vintage Domaines és a bor jövője.
- SuperTuscans és Barolos Olaszországból, valamint az Egyesült Államok Napa Valley legjobb borai.
- Borok olyan feltörekvő országokból, mint Chile.
3. lépés - Döntse el, honnan szeretne borokat vásárolni
Fizikailag több csatornán is vásárolhat bort.
Néhány közülük:
- Aukciók: Személyesen licitáljon olyan aukciós házakban, mint a Sotheby's Wine, a Christie's és az Acker Merrall. Online aukciókat is választhat olyan platformokon keresztül, mint a WineCommune, a VinFolio és a Spectrum Wine Auctions.
Az alacsonyabb árak és adók érdekében az arbitrázs lehetőségeit is kihasználhatja a három nagy piac - New York, London és Hong Kong - között. - Bróker útján: A borügynökök személyre szabott tanácsadási szolgáltatásokat kínálnak, és az Ön nevében kereskednek és kereskednek
- Bor tőzsdék: Az olyan bortőzsdék, mint a Cavex, a Liv-Ex és a Berrys Broking Exchange, jó gyűjteménye finom borok, amelyeket nemzetközileg lehet szállítani.
- Pincészetek: Vásároljon borokat közvetlenül egy rangos kastélyból vagy a helyi szőlőültetvényről, és szállítsa azokat a címére. A nemzetközi borászatok esetében azonban számos olyan szabályozás létezik, amelyek nem teszik lehetővé a borok közvetlen vásárlását.
- Szaküzletek: Néhány kisebb butik és borkereskedő, mint a Berry Bros. & Rudd, kézzel válogatott finom borokat kínál, beleértve a befektetési minőségű borokat is.
Jegyzet:
A legtöbb esetben jutalék vagy vevői prémium lesz. Például, Cavex 3% jutalékot vesz fel a vevőtől és az eladótól. Christie’s New York 25% vevői prémiumot számít fel az egyes tételek kalapácsára alapján. A borászatok hatalmas vevői prémiumot is felszámítanak.
A szállítási árak és adók szintén alkalmazhatók ezekre a lehetőségekre.
4. lépés - Határozza meg, hogyan szeretné tárolni a borokat
A tárolás kulcsfontosságú a hosszú távú borberuházásokban.
A finom bort gondatlanul tárolja, és idővel elveszíti az ízét, vagy túl korán érik meg, ezzel tönkretéve a befektetését.
Két lehetőséged van:
- A bor önálló tárolása: Tárolja a bort otthona testreszabott, klímával szabályozott tárolóhelyén. Alakítsa alagsort borpincévé, vagy vásároljon borhűtő egységet. Ennek állandó hőmérsékletnek (kb. 55 ° F), páratartalom-szabályozásnak (60% relatív páratartalom) kell lennie, és távol kell tartani a fénytől és a rezgéstől. A tárolási költségeken kívül Önnek kell viselnie a létesítmény biztosításának és fenntartásának költségeit.
- Bor tárolása professzionális tárolóban: A másik lehetőség az, hogy borát egy híres raktárral pincézze. Használja az aukciós házak és a tőzsdék kínálta létesítményeket, vagy a borklub által használt külön bortárolókat. Ön fizet díjat a szolgáltatásaikért és a biztosításért, de ez hosszú távon garantálja az optimális és biztonságos tárolási feltételeket.
5. lépés - Döntse el, hol szeretné eladni
A bor értékesítésének több módja van:
- Aukciók: A borok értékesítésének legnépszerűbb módja a személyes és az online aukció. A jutalékok egy online aukciós házban alacsonyabbak lennének, mint egy olyan fizikai aukciós házé, mint a Sotheby's.
- Bor tőzsdék: Az olyan borcserék, mint a Cavex és a Liv-Ex, megkönnyítik a személyes értékesítést. Eladási jutalékot kell fizetnie (általában kevesebb, mint 10%) a tőzsdére.
- Egy másik magángyűjtőnek: Finom borgyűjteményét magánborgyűjtőknek vagy borrajongóknak is eladhatja.
Négy tipp a segítségedre
Itt van négy szakértői tipp, amelyekre érdemes emlékezni, mielőtt belekezdenének a borberuházásokba.
A. A piaci kockázatok megértése
A finom borok kevésbé ismertek, mint a legtöbb alternatív befektetési lehetőség.
De vannak bizonyos kockázatok.
- A drága borai helytelenül kezelhetők vagy megrongálódhatnak tárolásuk vagy szállításuk során, vagy természeti katasztrófa miatt.
- A bor értéke nem növekszik a végtelenségig. Egy bizonyos életkor után kevésbé kívánatos italként, és értéke csökken. Nehéz megjósolni az eladásának megfelelő időpontját is.
- A befektetési minőségű borok hamis változatát magában foglaló csalások szintén óvatosságra adnak okot.
B. Ellenőrizze az adókat és a szállítási költségeket
A bor élettartama korlátozott (kiszámítható hasznos élettartama kevesebb, mint 50 év), és idővel visszafordíthatatlanul csökken az értéke. Tehát „pazarló eszköznek” számít olyan országokban, mint Ausztria, Németország, Franciaország, az Egyesült Királyság és Hong Kong. Itt a borberuházások mentesek a tőkenyereség-adó alól - de figyelmeztetéssel - az 50 évnél hosszabb élettartamú befektetési minőségű borok nem adómentesek.
Ezeken a helyeken és olyan adóparadicsomokon kívül, mint Bermuda, Panama stb., Ahol a borberuházások adómentesek, a legtöbb más országnak saját boradó törvénye van.
A szállítási díjak akkor is alkalmazandók, ha borait speciális borhajózási társaságok szállítják.
C. A bor eredetének nyomon követése
A bor története, forrása, eredetisége, életciklusa és tárolása úgynevezett bor eredet . Ezek az információk segítenek a finom bor megfelelő árának kifizetésében, és a megfelelő áron történő értékesítésben.
A bor eredetét a lehető leghátrábbra kell követnie
- Hitelességi tanúsítvány megszerzése.
- A tulajdonosi előzmények ellenőrzése.
- Tárolási körülményeinek és helyeinek áttekintése.
D. Használjon portfóliókezelőt
A borkészítés barkácsolási megközelítése időigényes és túl kockázatos lehet. Nagyon sok speciális ismeretre lesz szüksége, hogy kiválassza a többiek közül a legjobb befektetési lehetőségeket.
De miért kellene erre pazarolni az időt és az erőforrásokat, amikor ehelyett speciális borportfólió-kezelőket használhat?
Hagyja a borászati befektetések szakértőinek, például a Wine Clubnak, hogy vigyázzanak a borkutatásra és a szelekcióra, a készletgazdálkodásra, valamint a hitelesség garantálására.
Következtetés
A borcserék és az olyan technológiai vállalatok, mint a Wine Club, új hatékonyságot és átláthatóságot hoztak a hagyományosan átláthatatlan piacon, mint például a borberuházások.
Készen áll a finom borba való befektetésre?
